《安徽日?qǐng)?bào)》(2023年4月4日8版)
今年以來(lái),明光農(nóng)村商業(yè)銀行全面壓實(shí)賬戶管理主體責(zé)任,完善以賬戶質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范為導(dǎo)向的管理體系,嚴(yán)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,打擊新型違法犯罪。
該行在新開(kāi)戶方面做好“五查三問(wèn)”,臨柜人員加大對(duì)新開(kāi)立賬戶業(yè)務(wù)審核力度,了解客戶的身份、開(kāi)戶用途等,從源頭上確保銀行賬戶開(kāi)立真實(shí)合規(guī)。同時(shí)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)利用科技手段,密切監(jiān)測(cè)客戶可疑交易,對(duì)符合風(fēng)險(xiǎn)特征的賬戶進(jìn)行判斷、分析,確認(rèn)可疑的,根據(jù)不同情況采取調(diào)低非柜面渠道業(yè)務(wù)權(quán)限、暫停非柜面業(yè)務(wù)、控制賬戶等方式。如發(fā)現(xiàn)有涉及電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為,及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)。該行還對(duì)公眾特別是高危人群開(kāi)展全方位、有重點(diǎn)的宣傳,利用“請(qǐng)進(jìn)來(lái)、走出去”方式在開(kāi)展業(yè)務(wù)營(yíng)銷的同時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行相關(guān)賬戶風(fēng)險(xiǎn)宣傳、提示,走進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、村委會(huì)開(kāi)展精準(zhǔn)宣傳,防止電詐犯罪向社會(huì)底層人群、未成年人、農(nóng)村地區(qū)蔓延發(fā)展。 (張新嬌)